Hulp bestemd voor melders om kwaliteitsvolle meldingen te verstrekken

Hieronder vinden jullie een lijst van de belangrijkste criteria die de CFI gebruikt om de kwaliteit van een melding^[1] in het algemeen te beoordelen, bedoeld om melders te helpen de kwaliteit van hun meldingen te verbeteren.

Het is belangrijk dat de CFI van bij de ontvangst van de melding over duidelijke, nauwkeurige en volledige informatie kan beschikken en dat deze informatie wordt weergegeven in de desbetreffende rubrieken van de melding en volgens de vereiste structuur voor die bepaalde gegevens. Hierdoor kan de CFI de meldingen correct filteren, ze adequaat oriënteren en efficiëntere analyses uitvoeren, zowel operationeel als strategisch.

Vanaf 01/10/2014 wordt de melding gedaan via de nieuwe online tool goAML, die nu het enige instrument is om aan de CFI te melden. In dit verband zal de CFI binnenkort informatiefiches publiceren over de juiste manier om de meldingen in te vullen en deze fiches zullen een aanvulling zijn op de instructies en richtsnoeren die reeds zijn gecommuniceerd op de CFI-websitepagina die volledig is gewijd aan de communicatie over goAML.

In het algemeen blijven de verwachtingen van de CFI met betrekking tot de inhoud van de meldingen en de structuur van bepaalde gegevens ongewijzigd en zijn zij, ter herinnering, als volgt:

1. De melding is duidelijk, nauwkeurig en volledig:
   1. de verschillende bestanddelen van de melding zijn allemaal aanwezig
   2. deze zijn ingevuld in de daartoe voorziene rubrieken van de melding
   3. de bijlagen van de melding bevatten alle documenten die nuttig zijn voor de analyse door de CFI (kopie van de identiteitsdocumenten van cliënten die natuurlijke personen zijn en wiens identiteitsgegevens niet door het raadplegen van het rijksregister kunnen worden gecontroleerd, statuten van buitenlandse vennootschappen, rekeninghistorieken, kopie van bewijsstukken, contracten, overeenkomsten, vorderingen, enz.).
2. Desgevallend wordt uitdrukkelijk vermeld dat het om een melding gaat die een aanvulling vormt op een eerdere melding door dezelfde melder en dan wordt de referte die de CFI aan deze initiële melding gaf vermeld.

3. De identificatie van de betrokkenen is zo volledig mogelijk:
   1. ze omvat zoveel mogelijk identificatiegegevens van cliënten, volmachthebbers en/of uiteindelijke begunstigden en minstens de gegevens die krachtens de wet van 18/09/2017 vereist zijn
   2. de structuur van gegevens die voor bepaalde specifieke velden van de onlinemelding vereist is wordt nageleefd (rijksregisternummer, ondernemingsnummer, IBAN-rekeningnummer en nationaliteit van de betrokkene)
   3. informatie wordt verstrekt over de kenmerken van de klant (activiteiten/structuur/rol) en over het doel en de aard van de zakelijke relatie of occasionele verrichting
   4. indien de melding betrekking heeft op meerdere partijen, wordt het verband tussen deze partijen duidelijk toegelicht, zodat de CFI kan bepalen op welke betrokkene zij haar analyse moet richten.

4. De beschrijving van de verdachte verrichtingen/feiten is duidelijk en nauwkeurig:
   1. de volledige periode en het totale volume van alle verdachte verrichtingen worden duidelijk aangegeven
   2. de beschrijving bevat altijd een duidelijke en nauwkeurige samenvatting van de verdachte verrichtingen die benadrukt en beschrijft wat de aard van de verrichtingen, de periode en de omvang ervan en de herkomst en/of bestemming van de gelden (belangrijkste landen van herkomst en/of bestemming in het geval van talrijke verrichtingen) is.

5. De melding is gebaseerd op subjectieve elementen die uit een echte analyse voortvloeien:
   1. de analyseperiode en de redenen voor het onderzoek worden vermeld
   2. de door de cliënt gegeven uitleg over de herkomst van de verdachte gelden, de economische rechtvaardiging voor de verrichtingen en de eventuele fiscale transparantie van de gelden zijn duidelijk beschreven
   3. de indicatoren van witwassen van geld of financiering van terrorisme die aanleiding geven tot de melding zijn duidelijk en beknopt omschreven.

6. De melding vindt binnen een redelijke termijn plaats.

Melders moeten ook voldoen aan de leidraden van de CFI, met inbegrip van de richtsnoeren voor de onderworpen entiteiten die hen de nodige richting geven voor de toepassing van de meldplichten die voortvloeien uit de wet van 18 september 2017 (deze zijn beschikbaar op de website van de CFI en werden bijgewerkt op 1 oktober 2024). 

^[1] Waarbij de criteria niet uitsluitend van de CFI zelf afkomstig zijn.